فعالیت‌ها و موارد ممنوع و محدود

MidgardPay یک شبکه پرداخت امن و منطبق با قوانین ارائه می‌دهد. برای رعایت استانداردهای جهانی AML، برخی فعالیت‌ها و کالاها ممنوع یا محدود هستند.

فعالیت‌های کاملاً ممنوع

• هرگونه پولشویی یا تلاش برای پنهان‌سازی منابع مالی غیرقانونی.
• تأمین مالی تروریسم یا حمایت از سازمان‌های غیرقانونی.
• تقلب، کلاهبرداری یا فریب در هر شکل.
• دسترسی غیرمجاز، هک، فیشینگ یا سوءاستفاده از سیستم.
• نقض تحریم‌های بین‌المللی یا همکاری با نهادهای تحریم‌شده.
• هرگونه فعالیت غیرقانونی طبق قوانین محلی یا بین‌المللی.

کالاها و خدمات محدود

• مواد مخدر یا مواد تحت کنترل غیرمجاز.
• سلاح، اسلحه گرم، مواد منفجره یا قطعات مرتبط.
• کالاهای تقلبی، سرقتی یا به‌دست‌آمده از روش‌های غیرقانونی.
• خدمات مالی غیرمجاز یا طرح‌های سرمایه‌گذاری پرریسک.
• کالاها یا خدماتی که قوانین جاری را نقض می‌کنند.

پایش فعالیت‌های پرریسک

• تراکنش‌های غیرعادی یا با حجم بالا ممکن است نیاز به بررسی بیشتر داشته باشند.
• استفاده از ابزارهای مخفی‌سازی تراکنش (مثل mixers) ممکن است باعث درخواست KYC شود.
• جابجایی سریع دارایی بین کیف پول‌های مختلف می‌تواند مشکوک تلقی شود.
• مدل‌های کسب‌وکار پرریسک ممکن است نیاز به بررسی انطباق بیشتری داشته باشند.

اجرای قوانین و انطباق

• نقض این سیاست ممکن است منجر به رد تراکنش یا محدود شدن حساب شود.
• در موارد مشکوک، MidgardPay ممکن است درخواست احراز هویت (KYC) کند.
• دارایی‌ها ممکن است در طول بررسی انطباق به‌صورت موقت مسدود شوند.
• تخلفات جدی می‌تواند منجر به مسدودسازی دائمی حساب شود.