الأنشطة المحظورة والمقيدة

تحافظ MidgardPay على شبكة دفع آمنة ومتوافقة. وللتوافق مع معايير مكافحة غسل الأموال العالمية، يتم حظر أو تقييد بعض الأنشطة والسلع.

الأنشطة المحظورة بشكل صارم

• أي شكل من أشكال غسل الأموال أو محاولات إخفاء الأموال غير المشروعة.
• تمويل الإرهاب أو دعم أي كيانات غير قانونية.
• الاحتيال أو الخداع أو الممارسات المضللة بأي شكل من الأشكال.
• الوصول غير المصرح به أو الاختراق أو التصيد الاحتيالي أو استغلال الأنظمة.
• مخالفة العقوبات الدولية أو الكيانات المحظورة.
• أي نشاط غير قانوني بموجب القوانين المحلية أو الدولية المعمول بها.

السلع والخدمات المقيدة

• المخدرات غير القانونية أو المواد الخاضعة للرقابة.
• الأسلحة أو الذخائر أو المتفجرات أو مكوناتها.
• السلع المقلدة أو المسروقة أو التي تم الحصول عليها بطرق احتيالية.
• الخدمات المالية غير المصرح بها أو مخططات الاستثمار عالية المخاطر.
• أي سلع أو خدمات تنتهك القوانين أو اللوائح المعمول بها.

مراقبة الأنشطة عالية المخاطر

• قد تؤدي أنماط المعاملات الكبيرة أو غير المعتادة إلى مراجعة إضافية.
• استخدام أدوات الخلط (mixers/tumblers) أو إخفاء الهوية قد يتطلب تحقق KYC.
• الحركة السريعة للأموال بين محافظ متعددة قد يتم وضعها تحت المراقبة.
• نماذج الأعمال عالية المخاطر قد تتطلب فحوصات امتثال إضافية.

التنفيذ والامتثال

• قد يؤدي انتهاك هذه السياسة إلى رفض المعاملة أو تقييد الحساب.
• قد تطلب MidgardPay التحقق من KYC في الحالات المشبوهة.
• قد يتم تعليق الأموال مؤقتاً أثناء مراجعة الامتثال.
• قد تؤدي الانتهاكات الجسيمة إلى إيقاف الحساب بشكل دائم.